Chaque matin, le même chaos.
Se connecter partout, répondre aux compagnies et aux clients, traiter le courrier, faire les devis, suivre les sinistres, gérer les réseaux…
Et si tout se connectait ?
Une seule plateforme. Tout se rassemble, enfin.
CRM, extranets connectés, devis multi-compagnies, agents IA. Tout votre cabinet — vos données restent strictement à vous.
La plateformedes courtiersindépendants.
CRM 360°, synchronisation des extranets, devis multi-compagnies, site web connecté et agents IA. Tout votre cabinet sur une seule plateforme — vos données restent strictement à vous.
Connecté aux extranets des compagnies que vous utilisez déjà
ACTUAL DATA est un logiciel de gestion pour cabinets de courtage en assurance, édité à Douai par un cabinet en exercice depuis 2010 qui s’en sert tous les jours. Une seule plateforme réunit les clients, les contrats, les sinistres, la GED et la conformité, les 22 extranets de compagnies référencés, les devis multi-compagnies et 6 agents IA qui préparent le geste et attendent votre clic, à deux relances de routine près. Hébergé en France, à partir de 79 € HT/mois, avec un mois d’essai gratuit sans carte bancaire.
Vous reconnaissez ces galères ?
Trois pertes de temps qui grignotent vos journées — et elles ne sont que trois moments d'une journée qui en compte bien d'autres.
22 extranets, 22 mots de passe
Chaque matin, la même galère : ouvrir, se connecter, vérifier. Vos données dorment dans 22 onglets différents.
Des primes qui changent sans prévenir
Un avenant tarifaire passe, vous le découvrez 3 mois plus tard quand le client appelle, furieux.
Des devis saisis 8 fois pour comparer
Une demi-journée pour un comparatif auto. Votre temps vaut infiniment plus que ça.
De 7 h 45 à 18 h 40, voilà à quoi ressemble vraiment une journée de cabinet — et ce que le logiciel y change, heure par heure.
Lire une journée type au cabinetCe logiciel a été écrit derrière un bureau de courtier
ACTUAL DATA n'est pas né d'un cahier des charges. Il est né dans un cabinet de courtage en exercice depuis 2010, à Douai, où il tourne tous les jours sur un portefeuille réel.
Chaque fonction y est entrée parce qu'elle manquait un matin. Le rapprochement des bordereaux, parce qu'un écart de commission découvert en fin d'année, c'est trop tard. La relance des pièces, parce qu'un dossier qui traîne ne se rattrape pas tout seul. Les extranets réunis, parce que vingt-deux connexions avant dix heures, ce n'est pas un métier.
C'est là qu'un logiciel conçu depuis l'extérieur du métier s'arrête : il devine. Ici, celui qui décide de ce qu'on ajoute est celui qui devra s'en servir le lendemain — et le cabinet continue de le façonner, dossier après dossier.
année de création du cabinet, à Douai
clients suivis dans l’outil, tous les jours
contrats actifs gérés dedans
Nicolas Prévost — courtier à Douai, cabinet ORIAS n° 10 058 401, fondateur d'ACTUAL DATA. Pourquoi un courtier a fini par écrire son propre logiciel
Le poste de pilotage
Vos KPIs en temps réel, vos pièces manquantes en kanban, vos échéances et tâches du jour. Vous ouvrez ACTUAL DATA le matin et vous savez exactement quoi faire.
- KPIs temps réel
- Kanban pièces manquantes
- Échéances & relances
- Calendrier synchronisé
Bonjour Julie 👋
Tableau de bord
Pièces manquantes
Un aperçu du CRM, à explorer ici
Ce n'est pas une image : cliquez dans le menu de gauche, ouvrez une fiche client, parcourez la GED et le pilotage. Un aperçu interactif — le CRM complet va bien plus loin.
Bonjour Julie 👋
Votre espace de travail — jeudi 26 juin
Complice & vif · prêt à t'aider
Tâches
Envie de la version complète avec vos données ? Réservez une démo personnalisée →
Scrollez, et regardez-les travailler
Traite un contrat de A à Z
Vous déposez le PDF. Lucas lit, crée la fiche, classe en GED, envoie aux compagnies et prévient le client.
Prépare le terrain et tarifie
Léo remplit le formulaire, pilote Chrome et saisit lui-même sur les sites assureurs — sous vos yeux.
Reprend les devis de Léo
Léa compare garantie par garantie, rédige la recommandation et monte tout le dossier de conformité.
Fait vivre votre blog
Chaque matin, un article SEO frais attend votre validation — un clic et il est en ligne.
Anime vos réseaux
Lisette rédige dans votre ton, propose visuel et hashtags pour Facebook & Instagram. Il ne reste qu'à publier.
quand vous
voulez.
Loi Hamon : résiliez votre assurance auto quand vous voulez…
💡 Loi Hamon : on s'occupe de tout #assuranceauto…
Fait évoluer le CRM avec vous
Ailleurs, vos idées d'amélioration dorment sans réponse. Ici, Nico les recueille et, avec le développeur, les transforme en vraies fonctionnalités. Votre CRM grandit cabinet après cabinet.
▍
Nos agents ne vous demandent pas de les croire — ils vous montrent leur travail
Un agent qui lit votre boîte mail et vous en envoie le résumé ne vous avance à rien : personne ne répond à un client sur la foi d’un résumé. Avant de proposer le moindre geste, les nôtres ouvrent le dossier, recoupent ce qu’il contient et affichent ce qu’ils ont vérifié — pièce par pièce, champ par champ. Vous validez en connaissance de cause, vous ne signez pas à l’aveugle.
Ce n’est pas un argument de puissance, c’est un argument de responsabilité. Un courtier répond de son devoir de conseil devant son client et devant l’ACPR. Cette responsabilité-là ne se délègue pas à une boîte noire.
Exemple 1
La compagnie réclame des pièces
Ce que l’agent affiche avant de proposer le moindre envoi.
- Relevé d’information — présent en GED, jamais transmisje l’envoie à la compagnie
- Carte grise — absente de la GEDà réclamer au client
- Permis de conduire — déjà envoyé le 28/08à re-signaler, pas à renvoyer
- RIB — coché reçu, introuvable en GEDà retrouver au cabinet — surtout ne pas relancer le client
- Fiche de conseil — document produit par le cabinetà générer, ce n’est pas une pièce client
⚠ Envoi récent sur ce contrat : la relance de la compagnie a probablement croisé le nôtre — à vérifier avant tout renvoi.
⚠ Aucune adresse sur la fiche compagnie : je ne peux pas envoyer moi-même. J’ouvre une tâche pour le passage par l’extranet.
Aucune de ces lignes n’est une supposition : chacune vient de la GED du dossier, de la checklist du contrat et de la date d’envoi déjà portée sur le document.
Exemple 2
« Comment je le sais »
Chaque constat du contrôle du soir se déplie sur les étapes qui l’ont produit.
- 1
La fenêtre a été lue en entier
du 30 août 19 h 02 au 6 septembre 19 h 01 · terminé
- 2
La vérification a tourné
« Contrat actif créé sans aucun document ni checklist » · vérifié
- 3
Ce qu’elle a constaté, en base
les valeurs lues, avec le lien qui ouvre la source · constaté
- 4
Le constat a été porté au rapport
aucune écriture n’a été faite sur le dossier · publié
Et l’agent publie aussi ce qu’il n’a pas regardé : les vérifications coupées, avec leur motif, qui les a coupées et quand. Un manque assumé vaut mieux qu’un silence.
Exemple 3
La synchronisation a rapporté un avenant
Rien n’est écrit sur la fiche : le changement attend dans une file, avec ce qui l’a fait remonter.
Différences détectées
- Prime TTC48,20 €67,90 €
- Date d’effet01/03/202601/03/2026
- FormuleEssentielleConfort
Le contrat existant retrouvé est affiché à côté, pour que la comparaison se fasse sous vos yeux.
Le rapprochement rend un niveau de confiance et une recommandation, jamais une certitude. C’est vous qui appliquez — ou qui rejetez, avec un motif.
Un agent qui n’a pas ouvert le dossier ne peut pas écrire à votre place. Le nôtre ouvre le dossier — et vous montre ce qu’il y a vu. Voir une journée entière de cabinet
Une IA qui prépare votre travail — pas une IA qui parle à votre place
Il y a deux façons de mettre de l'intelligence artificielle dans un cabinet. L'une prend la parole à votre place : le téléphone, les mails, les messageries. L'autre ouvre les dossiers, recoupe, met à plat — et vous laisse décider. Nous avons choisi la seconde : un courtier ne délègue pas sa relation client, il délègue la saisie.
Vous voyez ce qu'il a vérifié
Chaque proposition arrive avec ce que l'agent a ouvert, recoupé et constaté. Vous ne validez jamais à l'aveugle.
Les envois passent par vous
Aucun agent n’envoie ni n’écrit de lui-même : il prépare le geste, le motive, et attend votre clic. Deux relances de routine font exception, et elles sont dites : le rappel d’une signature restée en attente, actif par défaut, et la relance des pièces manquantes, que vous activez et réglez vous-même.
La relation reste la vôtre
Aucun agent ne décroche votre téléphone et aucun n’improvise une réponse à votre place. Aucun texte rédigé par une IA ne part à un client sans que vous l’ayez lu.
Tout ce dont votre cabinet a besoin, au même endroit
Tous vos modules se parlent entre eux : CRM, sinistres, devis, fidélisation, leads, e-réputation, agents IA. Plus de copier-coller entre outils, plus de données qui se perdent.
Fiche client 360°
10 onglets, une seule vérité sur chaque client.
Informations, contrats multi-produits, finances & commissions, sinistres, réclamations, documents, demandes de devis, devis, historique complet et espace client — tout sur une fiche unique.
Synchronisation des extranets
Toutes vos compagnies réunies dans un seul outil.
Vos compagnies connectées au CRM : accès centralisé, matching intelligent sur 5 niveaux de confiance, quarantaine anti-doublons. Fini les 22 onglets ouverts le matin.
Gestion des sinistres
Du constat à l'indemnisation, rien ne passe à la trappe.
Collision, dégât des eaux, bris de glace… Workflow déclaré → expertise → instruction → indemnisé, relances automatiques, montants suivis, déclaration à la compagnie en un clic.
Devis automatisés multi-compagnies
Un formulaire, tous les devis lancés en parallèle.
Auto, santé, MRH. Saisie unique, les tunnels de devis lancés en parallèle, enregistrement auto, commissions paramétrables.
Agents IA intégrés
Une équipe IA qui classe, pré-remplit et rédige pour vous.
Lucas classe vos documents en GED, Léo pré-remplit les devis, Léa monte les comparatifs et devoirs de conseil, Mia rédige votre blog SEO. 24h/24.
Anniversaires & relances
Aucun client oublié, aucune occasion ratée.
Listes d'appel quotidiennes (rattrapage, du jour, à venir), repérage des clients « sans contrat » à relancer, échéances de renouvellement J-X. La rétention sur pilote automatique.
Leads & téléphonie
De la capture à la conversion, un funnel suivi.
Import MonGustave & site, calling list priorisée, journal d'appels, taux de joignabilité et d'opt-in, funnel importés → contactés → devis → convertis.
Avis Google automatisés
Transformez vos clients satisfaits en e-réputation.
Demande d'avis par email ou SMS, lien direct vers votre fiche Google, VCard de contact, suivi du taux de retour. Votre note moyenne grimpe sans y penser.
Parrainage clients
Vos clients deviennent vos meilleurs commerciaux.
Programme de recommandation avec récompenses paramétrables, suivi des filleuls et des primes versées, relances d'envoi intégrées.
Site web connecté
Votre vitrine publique, pilotée depuis le CRM.
Site vitrine + blog SEO + simulateur de devis + chat en direct. Chaque lead devient une fiche dans le CRM, automatiquement.
Espace client + chat courtier
Vos clients autonomes, vous 3× plus productif.
Un espace sécurisé où vous mettez à disposition ce que vous voulez. Vos adhérents consultent leurs contrats et documents, vous envoient leurs pièces et discutent avec vous en direct. −50% d'appels.
Réseaux sociaux par IA
Contenu rédigé, validé, publié automatiquement.
Facebook & Instagram. L'IA rédige dans votre ton (conseil, actualité locale, témoignage), workflow d'approbation, programmation et publication. Plus besoin d'agence com'.
Réseau d'apporteurs
Un espace dédié, une rémunération automatique.
Dépôt de dossier simplifié, agenda partagé, rémunération calculée en temps réel, vue cabinet centralisée des dossiers reçus par apporteur.
Conformité & GED
DDA, DIA, IPID, LCB-FT — tout est tracé.
Mandats de courtage, fiches conseil, réclamations et attestations générés automatiquement. GED native chiffrée, archivage légal, traçabilité complète pour l'ACPR.
extranets compagnies référencés
agents IA inclus, actifs 24/7
modules métier réunis en une plateforme
hébergé en France, vos données à vous
Votre portefeuille reste strictement à vous
La première question d'un courtier indépendant : « si je confie mes clients à une plateforme, qui d'autre y a accès ? » Notre réponse tient en quatre engagements fermes — techniques et contractuels.
Pièces et sauvegardes chiffrées
Chaque cabinet a son instance et sa base séparées ; les pièces de la GED et les sauvegardes sont chiffrées en AES-256-GCM. Aucun autre cabinet ne peut atteindre vos données, et nous nous engageons à ne jamais ouvrir vos dossiers.
Hébergé en France
La plateforme et votre base sont hébergées en France. Les agents IA, eux, appellent un modèle opéré hors UE : ce qui leur est soumis y est traité le temps de la réponse, sans servir à entraîner un modèle.
Export en un clic
Clients et contrats exportables en CSV à tout moment, en un clic ; les pièces de la GED se récupèrent depuis chaque fiche. Zéro vendor lock-in.
Non-concurrence contractuelle
Éditeur de logiciel, pas courtier. Interdiction formelle de démarcher vos clients, pendant le contrat et 3 ans après.
Plus de temps gagné, c'est plus de contrats signés
Le CRM absorbe les tâches qui vous ralentissent — saisie, classement, devis, relances. Tout ce temps revient à ce qui compte vraiment : développer votre portefeuille.
Plus votre portefeuille est important, plus le CRM vous libère du temps.
67 journées par an réinvesties dans la prospection, le conseil et le suivi de vos clients — au lieu des tâches administratives.
Né dans un vrai cabinet, éprouvé chaque jour
ACTUAL DATA n'est pas un logiciel imaginé en laboratoire. Il est né, et il vit, dans un cabinet de courtage en activité. Ce que vous voyez tourne déjà en production.
Utilisé en production
Pas une démo théorique : la plateforme fait tourner un vrai cabinet de courtage, tous les jours, sur de vrais dossiers.
Pensé par des courtiers
Chaque module répond à un besoin rencontré sur le terrain — pas à une slide marketing. Le métier d'abord.
Amélioré en continu
Les évolutions viennent du quotidien des cabinets. Vous proposez, on conçoit, votre CRM grandit semaine après semaine.
« On a construit l'outil qu'on rêvait d'avoir comme courtiers : tout au même endroit, nos données à nous, et une équipe IA qui fait le travail ingrat — pendant qu'on garde la main sur tout. »
Nos derniers articles
Écrits dans un cabinet de courtage en exercice, pour des cabinets de courtage : conformité, choix d’un logiciel, extranets des compagnies, devoir de conseil.
Un prix simple, un retour évident
Pas de commission sur votre production. Pas de pourcentage sur vos primes. Un abonnement fixe, et votre portefeuille reste le vôtre.
Courtier solo qui se lance
Mise en service offerte (tarif de référence 299 € HT)
- 1 utilisateur inclus — 29 € HT/mois par utilisateur supplémentaire jusqu’au 4e
- Au 5e utilisateur, le cabinet passe automatiquement en PRO (200 € HT/mois, de 5 à 10 utilisateurs).
- Tout le CRM : clients, contrats, sinistres, GED, conformité
- Connexion des extranets de compagnies
- Devis automatisés multi-compagnies (BETA)
- 6 agents IA inclus
- Réseau d’apporteurs, espace client, site web connecté
- Support e-mail et téléphone, jours ouvrés
- IA et SMS : consommation débitée d’un crédit prépayé, rechargeable
Courtier établi, en croissance
Mise en service offerte (tarif de référence 499 € HT)
- De 5 à 10 utilisateurs inclus — bascule automatique au 5e utilisateur
- Tout le CRM : clients, contrats, sinistres, GED, conformité
- Connexion des extranets de compagnies
- Devis automatisés multi-compagnies (BETA)
- 6 agents IA inclus
- Réseau d’apporteurs, espace client, site web connecté
- Support e-mail et téléphone, jours ouvrés
- IA et SMS : consommation débitée d’un crédit prépayé, rechargeable
Cabinet multi-courtiers
Mise en service et reprise de portefeuille sur devis
- Au-delà de 10 utilisateurs — offre sur mesure, sur devis
- Tout le CRM : clients, contrats, sinistres, GED, conformité
- Connexion des extranets de compagnies
- Devis automatisés multi-compagnies (BETA)
- 6 agents IA inclus
- Réseau d’apporteurs, espace client, site web connecté
- Support e-mail et téléphone, jours ouvrés
- IA et SMS : consommation débitée d’un crédit prépayé, rechargeable
- Onboarding et accompagnement sur mesure
Tous les plans incluent : hébergement France, chiffrement AES-256, export à tout moment et mises à jour continues.
Un mois d’essai gratuit, sans carte bancaire. L’abonnement ne démarre qu’à l’issue de cet essai, et seulement si vous décidez de souscrire : sans souscription, l’accès prend fin et rien n’est dû. Sans engagement : une fois souscrit, l’abonnement est mensuel et reconduit tacitement, résiliable à tout moment avec un préavis d’un mois et sans indemnité. Mise en service offerte pendant la période de lancement. Tarif de référence : 299 € HT en ESSENTIEL, 499 € HT en PRO.
Ce que les courtiers nous demandent
Mes données sont-elles accessibles à d'autres courtiers ou à un concurrent ?+
Non, jamais. Chaque cabinet a son instance et sa base séparées ; les pièces de la GED et les sauvegardes sont chiffrées en AES-256-GCM. Aucun autre cabinet ne peut atteindre vos données. Côté éditeur, l’accès technique au serveur existe — c’est vrai de tout hébergeur — et nous nous engageons à ne jamais ouvrir vos dossiers. Une clause de non-concurrence contractuelle nous interdit formellement de démarcher vos clients, pendant toute la durée du contrat et 3 ans après. ACTUAL DATA est un éditeur de logiciel, pas un cabinet de courtage.
Puis-je exporter tout mon portefeuille si je décide de partir ?+
Oui, à tout moment. En un clic : vos clients et vos contrats en CSV. Les pièces de la GED se récupèrent depuis chaque fiche client. Pas de vendor lock-in : votre portefeuille est et reste votre propriété.
Le site web fourni est-il vraiment connecté au CRM ?+
Oui, intégralement. Chaque formulaire de contact du site crée une fiche prospect dans le CRM. Le simulateur de devis public utilise directement le module « Devis auto ». Les articles de blog se relaient automatiquement sur vos réseaux sociaux. Et vos clients accèdent à leur espace personnel depuis ce même site — tout est unifié.
Puis-je utiliser mon nom de domaine existant pour le site ?+
Oui. Vous pouvez pointer votre domaine (ex : www.votrecabinet.fr) vers le site fourni par ACTUAL DATA. Le certificat HTTPS est généré automatiquement. Si vous n'avez pas de domaine, nous vous fournissons un sous-domaine gratuit.
Mes données sont-elles hébergées en France ?+
Oui pour l’hébergement : la plateforme et la base de votre cabinet sont hébergées en France, sans transfert hors Union européenne. Une réserve, que nous préférons dire : les agents IA s’appuient sur un modèle opéré par une société américaine (Anthropic). Ce que vous leur soumettez y est traité le temps de la réponse, et n’est pas utilisé pour entraîner un modèle. Les agents se désactivent.
Que se passe-t-il si un extranet change son interface ?+
Nous maintenons les connecteurs. Quand une compagnie met à jour son extranet, nous adaptons le script sous 48–72h. Vous n'avez rien à faire.
Puis-je migrer mes données depuis mon outil actuel ?+
Oui. Nous importons vos clients et contrats depuis Excel, Neocourtier, +Simple, Bubble, ou tout autre outil. L'import est inclus dans le setup.
Combien de temps pour la prise en main ?+
Onboarding en 1h pour l'ESSENTIEL, 2h pour PRO, journée complète pour CABINET. Formation vidéo et documentation complète incluses.
Le devis automatisé est en BETA, qu'est-ce que ça implique ?+
21 tunnels de devis étaient fonctionnels au 7 septembre 2026 — 9 en auto, 5 en habitation, 7 en santé — et d’autres s’ajoutent au fil des mois. Les compagnies déjà opérationnelles sont utilisées en production. Le badge BETA signale que le périmètre s’élargit en permanence et qu’un tunnel peut être indisponible le temps qu’une compagnie change son parcours.
Y a-t-il un engagement de durée ?+
Non. Sans engagement : une fois souscrit, l’abonnement est mensuel et reconduit tacitement, résiliable à tout moment avec un préavis d’un mois et sans indemnité. Un mois d’essai gratuit, sans carte bancaire. L’abonnement ne démarre qu’à l’issue de cet essai, et seulement si vous décidez de souscrire : sans souscription, l’accès prend fin et rien n’est dû.
Peut-on essayer avant de s'engager ?+
Oui. Un mois d’essai gratuit, sans carte bancaire. L’abonnement ne démarre qu’à l’issue de cet essai, et seulement si vous décidez de souscrire : sans souscription, l’accès prend fin et rien n’est dû. Mise en service offerte pendant la période de lancement. Tarif de référence : 299 € HT en ESSENTIEL, 499 € HT en PRO.
Toutes les fonctions sont-elles disponibles dès la première offre ?+
Oui. Tout le CRM est inclus dès le premier forfait : les offres ne se distinguent que par le nombre d’utilisateurs. ESSENTIEL : 1 utilisateur. PRO : de 5 à 10 utilisateurs. CABINET : au-delà de 10 utilisateurs, sur devis.
Reprenez le contrôle de votre cabinet en une démo
30 minutes pour voir ACTUAL DATA tourner sur un vrai portefeuille. Sans engagement, sans carte bancaire. On reprend vos données là où elles sont.
Une question rapide ? contact@actualdata.fr